DividendportfolioMet een dividendportefeuille vermogen opbouwen
Dividend beleggen; Maandrapportage juli 2021

Dividend beleggen; Maandrapportage juli 2021

De maand juli is wat betreft dividendinkomsten niet mijn beste maand. De aanpassing van mijn beleggingsplan heeft geleid tot rust. De meerjaren doelstelling wat betreft het jaarlijks benodigde dividend geeft structuur en zoals het er nu naar uit ziet ook enige mate van een vluchtstrook. De daling van het dividend van AT&T zal passen binnen mijn doelstelling qua dividend voor eind 2022 en dus niet tot aanpassing van de doestelling hoeven te leiden.

De aandelen binnen de meeste sectoren laten sporen van overwaardering zien. Er is zoveel ‘gratis’ geld in de wereld op zoek naar rendement, maar aan de zijlijn blijven staan is voor mij ook geen optie. Als het mij gegund is in mijn beleggingsleven en de rente substantieel is gestegen, beleg ik graag in obligaties met een hoge uitkering om naast dividend ook een stabiele inkomstenstroom uit obligaties te verkrijgen. Zo ver is het nog lang niet, maar je weet het nooit. Jaarlijkse rendement op de beurs van +15% kan niet eeuwig doorgaan. Om de overwaardering van bijvoorbeeld de S&P500 ten opzichte van het verleden te duiden, zegt dit overzicht van FASTGRAPHS genoeg. Zeker interessant voor de beleggers die juist beleggen met de argumentatie dat historisch de aandelenmarkt een X% rendement maakt. Om te tenderen naar dit historische rendement kan de conclusie alleen maar zijn dat er de komende jaren mogelijk een forse correctie kan komen. Wat geld achter de hand om te kunnen middelen op je posities is dan geen overdreven luxe.

In plaats van halverwege de maand al een rapportage uit te brengen, wacht ik nu ook gewoon rustig tot de maand afgelopen is. Kortom; de rapportages worden saai en voorspelbaar 🙂

bron: FASTGRAPHS per 1 juli 2021

Opties

Wat betreft opties is het een actieve maand geweest. Omdat de geschreven call optie van Unilever met uitoefenprijs van €49 de derde vrijdag van juli zou expireren had ik deze vrijdag 9 juli alvast teruggekocht en de augustus call met uitoefenprijs van €50 geschreven. De aandelenkoers stond op dat moment exact €50. Ik wisselde dus om voor wat meer tijdswaarde met een hogere uitoefenprijs. Gemakshalve even zonder transactiekosten, betaal ik hier €6 voor. 22 juli kon Unilever niet voldoen aan de hoge verwachtingen bij de het bekendmaken van de Q2 cijfers en de koers ging richting de €47. Voor mij reden om een put optie 46OKT2021 te schrijven voor €124 euro en een dag later kocht ik mijn geschreven call 50AUG2021 terug voor €15. Een mooi winst in een paar dagen van €91. En de geschreven put verplicht mij om in oktober 100 aandelen Unilever te kopen voor €46 per stuk. Zover zal het mogelijk niet komen en kan ik de €124 in mijn achterzak steken. Anders rol ik de positie door.

Daarnaast heb ik 26 juli een mooie winst veilig gesteld op mijn geschreven call RDSA van €130. De cijfers over Q2 waren prima met de huidige hoge gas -en olieprijzen super te worden. Zoals verwacht wordt deze winst gebruikt voor het verder afbouwen van de schulden, de energietransitie én het belonen van de aandeelhouders door hogere dividenduitkeringen. Komende maand weer een optiepositie innemen op Shell. Wordt vervolgd.

Dividend

Het dividend blijft lekker groeien. Zelfs in de maanden die niet zoveel uitkeren. Maar ook met deze uitkering ben ik tevreden en zal herbelegd worden ten gunste van mijn portfolio. De maand augustus belooft echt een top maand te worden waarbij de dividendopbrengst een bedrag wordt, waar ik bij de start alleen maar van kon dromen. Wordt vervolgd.

NaamUitkering 2021Uitkering 2020Opmerking
Iron Mountain5228Bijgekocht
Broadcom1817
Mercks & Co55Nieuwe positie
Kirkland Gold16Nieuwe positie
Diversen81Verkocht
Totaal 141€ 126€ 15 (+12%)
Ten opzichte van vorig jaar een hoop wisselingen
Juli 2021 scoort laagste groei in bestaan portfolio

Aankopen

In de maand juli heb ik twee grote aankoop gedaan en verder wat uitbreidingen van bestaande posities. Naast ASR is de grootste aankoop betreft Pinnacle West Capital (PNW) een Utility uit Arizona met een P/E die iets boven mijn norm van 16 uitkomt, maar wel bijna 4% dividend uitbetaald en naar verwachting dit jaar nog met een dividendverhoging komt. Wat dit aandeel interessant maakt is dat Arizona qua ontwikkeling van het aantal inwoners en industrie een groeimarkt is. Microsoft bouwt er bijvoorbeeld 3 mega datacentra. Zie verder de presentatie voor beleggers.

NaamDatumAantalPrijsDividendpercentageDividend impact
PNW15/770$84,363,9%€198
TSN1/74$73,752,4%€6
BABA27/76$1850%€0
T2/77$29,197,1%€12
LYB19/73$91,874,9%€11
LYB21/77$97,164,6%€26
LYB22/72$96,144,7%€8
ASR26/7100€34,755,9%€204
C9/72$68,123%€3
C19/76$64,853,1%€10
we groeien rustig verder

Om een groot deel van deze aankopen te financieren heb ik NHI met een dividendopbrengst van €69 (uit te betalen in augustus) en een koerswinst van ruim €200 in een maand tijd weer verkocht. Past toch niet in mijn portfolio met een dividendverlaging een paar maanden terug en een hele lage dividendzekerheid.

Ontwikkeling aandelenportefeuille

De totale portfolio bedraagt € 124.250 per 30 juli 2021 met een verwacht jaarlijks dividend van €4.660

Join the discussion

6 comments
  • You are right that the market has to correct at some point–we have grown so accustomed to these incredibly 15% annualized returns. I am trying to not get too married to my investment account numbers because they could be in for an extended 30% dip at some point. That said, I have no plans on selling and am still contributing monthly into the belly of the beast!

    Looks like those dividend returns are starting to pile up for you!

  • Dat is een prima maand geweest en dan gaat augustus nog beter worden. De NHI verkoop blijkt een prima zet geweest te zijn gezien de recente 10% daling. LYB en TSN staan bij mij op de lijst als potentiële koop deze maand. Hoewel LYB weer wat gestegen is en TSN het komende dividend niet verhoogd heeft.

    • Ja, juli is een wat mindere maand. Augustus wordt beter, maar september wordt nog beter :-).

      TSN verhoogt altijd ergens in november het dividend van december. Dus nog even geduld hebben. Zeker na de Q2 cijfers die iedereen heeft verrast verwacht ik wel een verhoging van minimaal 10%. Koers is ondertussen ook op het hoogste punt van de afgelopen 52 weken terecht gekomen.

      LYB is wat mij betreft onder de $100 koopwaardig.

      Zelf toch weer WBA gekocht. Onder de $47 dollar met een dividendpercentage boven de 4% en een P/E onder de 10 kan/wil ik niet laten liggen.

      • Bedankt, dat is goed om te weten inzake TSN. De CEO gaf bij de cijfers zijn zorgen aan over de oplopende inflatie en mogelijkheden tot doorberekenen dus vond handhaving niet onlogisch ook al waren het prima cijfers. Maar dat kan/zal dus nog veranderen. P/E is ondanks de stijging niet slecht voor de huidige markt, hoewel de yield hierdoor ruim onder de 2,5% is gezakt.

        Dat is voor mij ook de grens voor LYB. We zullen zien of de koers zakt voor ik iets anders gekocht heb.

        P/E onder 10 met 4% is inderdaad verleidelijk en bij die EPS ook geen slechte payout ratio.

  • Saai en voorspelbaar, just the way we like it!

    Ik zeg een solide maand met mooie resultaten. 141,- is gewoon echt heel mooi.

    Ik sta vooral te kijken van je aankopen, man wat gooi jij er een kapitaal in. Tof dat je zo (snel) kan groeien!

Follow @unsplash

Instagram has returned empty data. Please authorize your Instagram account in the plugin settings .
Dividendportfolio

Please note